投資信託・ETF

【投信購入報告・成績公開】毎月分配型の投資信託、やっぱりダメかも?(2019年8月)

こんにちは、ねるこです。

7月から、毎月3万円分の投資信託を積立注文していて、今月も3万円分積み立てました。
そして、今月も楽天ポイントを使ったポイント投資で投資信託を購入しました。

8月に購入した投資信託の銘柄と、9月7日現在の投信成績を公開します!

ねるこ
ねるこ
投資信託は「ほったらかし投資」にぴったりです

8月中に買った投資信託を紹介

8月の投資信託の購入履歴はこちらです。

楽天証券より

この4つの投資信託を購入しました。

  1. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):1万円分
  2. eMAXIS Slim バランス(8資産均等型):1万円分
  3. eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):1万円分
  4. 楽天・全米株式インデックス・ファンド:1万円分

eMAXIS Slimシリーズは楽天カードクレジット決済で毎月自動積立

eMAXIS Slimシリーズの上3つは積立注文にしていて、自動的に毎月1日に楽天カードクレジット決済で1万円分購入するように設定にしています。
(楽天カードクレジット払いにすると楽天ポイントが貯まってお得なのです)

積立は7月から始めました!
自動だと手間がかからない分、購入している感覚もあまりないです。

私の感覚的には、積立注文は給料天引きの貯金みたいな感じで、投資をしている感じはないけど投資ができるので、ストレスなく続けられる気がします。

一度設定したら、後はほったらかし、って感じになってしまうので、積立は最初の銘柄選びが特に重要だと感じました。

楽天・全米株式インデックス・ファンドはポイント投資

4つめの楽天・全米株式インデックス・ファンドは、楽天ポイントを102円分だけ使って(半端。笑)購入しました。

楽天ポイント、今までは投資信託の購入にしか使えなかったのですが、今後は個別株の購入にも使えるみたいなので、とても嬉しいです。
ポイント投資の幅が広がりますねー!

ポイントで株投資はじまる!(10月28日から)

現在の投信成績

2019年9月7日現在の投資信託の評価額はこちら。

楽天証券より

投資信託全体では2,424円のプラスとなっています。

時価評価額は、

  • ブラジル株式ツインαファンド
  • ニッセイグローバル好配当株式プラス

以外は全てプラスです。
この現在マイナスの2つの投資信託、どちらも毎月分配型の投資信託なんです。

毎月分配型の投資信託は、正直に言って世間(私調べ。主にネット上)の評判は悪いです。

その理由は、元本を取り崩して分配金を捻出しているので、分配金を貰う度に元本が減っていき、どんどん値下がりしてしまうからです。

※毎月分配型の投資信託の詳細ついてはこちら↓

そんなちょっと購入に不安のある投資信託ですが、私は毎月分配型が貰える、というところに興味があったので、今年の5月からお試しで購入していました。

そして、その結果…現在、ちょっと残念な感じに。
やっぱり評判が悪いのには、それなりに理由があるんだなぁ。

7月までは、他の投資信託と比べても、遜色のない成績を収めていたのですがね…。

※7月末の投資信託の成績はこちら↓

まぁ、2つ合わせて2,500円分しか購入してないですし、全額ポイントで購入しているので、大きな痛手というわけでもないのですが、マイナスになるとやっぱり悲しいですね。

今後は毎月分配型の投資信託を買い増しするのは控えようと思っていますが、他の投資信託と成績を比較しつつ、様子は見続けようと思います。

この結果をみて、色んな投資信託を少額購入して、結果を比べてみるのもちょっと面白そうだなと思いました。

ねるこ
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大丈夫、涙の数だけ強くなれる…はず。(強がり)
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