投資初心者さんへ

【資産公開】楽天証券で、正確な投資額と税引き利益額を確認する方法

こんにちは、ねるこです!

2017年の11月に初めて株を買ってから、1年と4ヵ月が経ちました。

さて、今の資産と保有商品はどんな感じかといいますと…

現在の資産と保有商品

楽天証券の保有商品一覧のトップページで確認したところ、3月14日時点の資産合計は、3,204,872円でした。

楽天証券より

私は国内の小型株が好きなので、ポートフォリオはマザーズやジャスダック、東証2部銘柄が多めです。

そして、持ち株、現在約130万円の含み損!!!
過去最大の含み損を抱えています。

ねるこ
ねるこ
銀行に預けてた方がましだったね!!!

楽天証券で、株にいくらつぎ込んで、どのくらいの利益を得ているのかを正確に確認する方法

実は、私、株取引を重ねるうちに、自分がどのくらいの資金を株に費やしていて、どのくらいの利益を享受しているのか、分からなくなってきてしまったんです。

元手300万から始めたのですが、その後、ちょこちょこと資金を追加したので、投資資金の正確な合計額は分からなくなってしまいまして。

今まで株で得た利益についても、右上に実現損益600,958円と書かれていますが、特定口座で売却したものは、売却益から税金が引かれるわけなので、この額がそのまま懐に入るわけじゃないんですよね。

楽天証券は、初心者でも見やすく、操作が分かりやすいページづくりではあるのですが、トップページを見ただけでは、自分が株にいくらつぎ込んでいて、どのくらいの利益を得ているのかは分かりません。

このまま、分からないままに突き進んでも良いのですが、過去を振り返る良い機会なので、今回、株にいくらつぎ込んで、税引き後でどのくらいの利益を得ているのかを、内訳まで正しく・細かく把握するべく、計算してみました。

ついでに、楽天証券で投資資金の合計額と、税引き後の利益の合計額を正しく確認する方法をご紹介します。

ねるこ
ねるこ
まぁ、私の場合、細かく計算しなくても現時点で元手より減ってるのは明確なんですけど…

投資資金の合計額と、その内訳

楽天証券では、「入出金・振替」タブの「入出金履歴」というところを見ると、入金額の合計と出金額の合計が分かります。

入金額の合計(青枠)-出金額の合計(赤枠)=現在楽天証券に入金している額

なので、私が楽天証券に入金している額(今まで株につぎ込んだ額)は、

4,882,165-978,165= 3,904,000円

ということが分かりました。

元手の300万円にプラスして、1年4ヵ月のうちに約90万円を追加投入したってことですね。

ちなみに、私は毎月楽天ポイントで投資信託を購入しているのですが、履歴を見たら、投資資金の合計額3,904,000円のうち、17,067円は楽天ポイントだったということが分かりました。

ねるこ
ねるこ
思っていたよりつぎ込んでる…

株で得た利益(税引き後)の合計額と、その内訳

次に、株でどのくらいの利益を得たかを税引き後で確認する方法ですが、ちょっと面倒です。

私が株で得た利益は、

  1. 売却益
  2. 配当金
  3. 貸株金利

の3つに分けられます。

ねるこ
ねるこ
では、順番に確認していきます!

1.売却益(税引き後)

実現損益600,958円から税金がいくら引かれたかは、「口座管理」タブの「損益・税金利益」>「特定口座損益」のところを見れば分かります。

2017年11月から株を始めましたが、売却は2018年中しかしていないので、実現損益があるのは2018年のみです。

なので譲渡年は2018年分しか出てきません。

実現損益600,958円のうち、特定口座での売却益は265,948円であり、うち54,000円が税金として引かれていることが分かります。

なので、税引き後の売却益の合計額は、

600,958-54,000=546,958円

ということが分かりました。

ねるこ
ねるこ
ちなみにこの画面で配当・分配金にかかった税金の内訳も分かります

2.配当・分配金(税引き後)

配当・分配金は、保有商品一覧のトップページ画面(この記事の最初の画像)右上に書かれている数字が、税引き後の数字なので、それを確認すればよいのですが、もうちょっと詳しく内訳を確認したい場合は、「入出金・振替」タブの「配当・分配金」というところを見ます。

税引き後の配当金の合計額は36,570円と、0.79USドルということが分かります。

私の場合、投資信託は全て分配金を再投資するコースで運用しているので、分配金はありません。

3.貸株金利

貸株金利の合計額は、「国内株」タブの「貸株」>「金利・配当金相当額明細書」で見ることができます。

私は2018年の6月から貸株を始めたのですが、今までで合計20,246円の貸株金利を得ていることが分かりました。

私の場合、貸株に出している株は、株主優待・配当を自動取得するコースを選択しており、配当金を貰っているので、配当金相当額はありません。

また、貸株にかかる税金についてですが、楽天証券で自動的に引かれるということはありません

貸株金利・配当金相当額は税制上、雑所得扱いとなり、他の所得と合算のうえ、総合課税の対象となるのですが、年収2,000万円以下のサラリーマンの方で給与所得以外の所得が20万円以下の場合など、一定の要件を満たす場合は確定申告不要です。

ねるこ
ねるこ
私は確定申告不要の条件に当てはまるので、貸株金利に税金はかかっていません。

投資金額と得た利益の合計と内訳、まとめ

長くなりましたが、これでようやく、今までに株にいくらつぎ込んで、どのくらいの利益を得ているのかが分かりました。

合計額とその内訳をまとめると、

投資金額合計3,904,000円
 現金3,886,933円
 楽天ポイント  17,067円
利益合計603,774円
0.79USドル
 売却益546,958円
 配当36,570円
0.79USドル
 貸株金利20,246円

こんな感じでした!

自分でもよく分かっていなかった税引き後の利益や内訳が分かってすっきりしました。

思っていたより貸株金利の額が大きかったり、新たな発見もありました。

ねるこ
ねるこ
一年に一度くらい、こうやって振り返るといいかもしれません!

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