投資初心者さんへ

【インデックス&無分配型】ジュニアNISA口座でおすすめの投資信託はコレ!

我が家は楽天証券でジュニアNISA口座を開設しています。

ジュニアNISAでは、

投資信託:高配当優待株=3:1

の割合で購入し、長期保有する方針にしています。

この運用方針に至った経緯と理由については、こちらの記事で詳しく説明しています

この記事では、ジュニアNISA口座で購入するのにおすすめの投資信託を紹介します。

ねるこ
ねるこ
我が家が実際にジュニアNISAで購入しているものを紹介するよ!

ジュニアNISA口座で購入する投資信託の条件

ジュニアNISAの資金は、娘の将来の教育資金(主に大学用)にする予定です。

投資には元本割れのリスクがあることはもちろん分かっています。
なので、できる限りリスク分散しつつ、長期運用&ジュニアNISAの恩恵を有効利用することで、将来受け取れるリターンを大きくしたい、と思っています。

というわけで、そんな我が家の目的に合うよう、以下の条件を念頭にファンドを選びました。

ジュニアNISA口座で買う投資信託の条件
  1. 無分配型(ジュニアNISA枠を目いっぱい使いたい&複利効果を最大限に生かしたいため)
  2. 運用コスト(信託報酬)が安いもの(長期保有前提のため)
  3. インデックス型(長期保有前提のため)
  4. 海外の市場を対象としたもの
  5. 純資産残高が一定以上あり、右肩上がりに増えているもの(20年後も安心して持っていたいため)

ジュニアNISAでは無分配型の投資信託がおすすめです!
その理由は、こちらの記事で詳しく説明しています

投資信託は、海外の市場を対象としているものにしたい理由は、「投資信託:高配当優待株=3:1」の割合で購入予定のため、ジュニアNISAの年間80万の枠のうち、約20万円分は日本株を購入することになるからです。

投資信託まで日本市場を対象としているものにすると、かなり日本の景気に左右されることになるので、投資信託は海外市場を対象としているものにしたいと考えました。

ねるこ
ねるこ
この条件を踏まえて、選んだ投資信託を紹介します!

我が家が選んだ、ジュニアNISA口座での運用におすすめの投資信託3つ

そんな条件を踏まえて、我が家がジュニアNISA口座で積み立てることにした3つの投資信託を紹介します。

①eMAXIS Slim先進国株式インデックス

楽天証券より

「外国株式インデックスマザーファンド」通じて、主として日本を除く世界各国の株式に投資を行い、MSCI Kokusai Index(MSCIコクサイ インデックス)(円換算ベース)と連動する投資成果をめざす。対象インデックスとの連動を維持するため、先物取引等を利用し株式の実質投資比率が100%を超える場合がある。実質組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行わない。

設定日2017.02.27
純資産431.27億円
決算日4月25日
手数料0
運用管理費用(信託報酬)(税込)0.11772%
ファンドの管理費用(含む信託報酬)(税込)0.11772%
過去の分配金0

人気のeMAXIS Slimシリーズです。 

信託報酬が先進国株式の中で最安です。
資産も右肩上がりで勢いもあるので安心感があります。

②eMAXIS Slim新興国株式インデックス

楽天証券より

「新興国株式インデックスマザーファンド」を通じ、主としてMSCI エマージング・マーケット・インデックスに採用されている新興国の株式等に投資を行い、信託財産の1口当たりの純資産額の変動率を同インデックス(円換算ベース)の変動率に一致させることを目的とした運用を行う。原則として為替ヘッジを行わない。

設定日2017.07.31
純資産154.29億円
決算日4月25日
手数料0
運用管理費用(信託報酬)(税込)0.20412%
ファンドの管理費用(含む信託報酬)(税込)0.20412%
過去の分配金0

こちらもeMAXIS Slimシリーズです。

色々と調べてみたのですが、インデックス型の投資信託なら、eMAXIS Slimシリーズの中から選ぶのが無難な選択な気がします。

何と言っても運用コストが低いのが魅力的です。人気があるのも納得です。

③楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天証券より

「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」を通じ、主として「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」に投資する。CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない。

設定日2017.09.29
純資産409.92億円
決算日7月15日
手数料なし
運用管理費用(信託報酬)(税込)0.1296%
ファンドの管理費用(含む信託報酬)(税込)0.1696%
過去の分配金0

もともと、投資信託と海外ETFを半々で購入しようと思っていたので、海外のETFを買付して投資信託化している【楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)】や、【楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)】には興味がありました。

楽天VTと楽天VTI、どちらにしようか迷いましたが、運用コストが安い楽天VTIにすることにしました。

その他のおすすめの投資信託

人気と定評のある投資信託の中から、バランスを考えつつ、

  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim新興国株式インデックス
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド

の3つを選んでみました。

この3つの他に迷ったのが、

  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
  • eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド

あたりです。

どれもジュニアNISAと相性は良いです。
後は好みの問題かなと思います。

投資信託の購入方法は?

買う時期なのですが、最初は下がった時にまとめて買うのがいいのかな…と考えていたのですが、買うタイミングを計るのって結構ストレスなんですよね。

なので、毎月一定額を積み立てる設定にして、あとは基本的にほったらかしておくことにしました。

毎月積立にしておくと、自動で購入できるので、とても楽です。
しかも、自動積立って結果的に分散投資にもなるんですよね。

そして、ジュニアNISAの運用方針を考えて思ったことなのですが、人のお金を運用するのって難しいですねー。
(ジュニアNISAの運用資金は、夫婦で出し合ったお金ですし、将来は娘の学費のために使う予定なので、失敗できない!という気持ちが強いです)

自分のお金だけで運用している私の口座の運用は、自分の責任で自分のやりたいようにできますし、自分の考えだけでやれるので楽です。

投資を仕事にしている人って、人のお金だから制約もストレスも多いでしょうし、大変だろうなぁと素人ながら思いました。

でも、自分の口座で運用する場合は深く考えないことが多い私が、色々と勉強するきっかけになったので、ジュニアNISA、始めて良かったです。

ねるこ
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今2歳の我が子が大学に入る頃って、どんな世界になってるのかな?
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