投資方針

【インデックス&無分配型を選べ】ジュニアNISA口座でおすすめの投資信託はコレ!

我が家は楽天証券でジュニアNISA口座を開設しています。

ジュニアNISAでは、

投資信託:高配当優待株=3:1

の割合で購入し、長期保有する方針にしています。

この運用方針に至った経緯と理由については、こちらの記事で詳しく説明しています

この記事では、ジュニアNISA口座で購入するのにおすすめの投資信託を紹介します。

ねるこ
ねるこ
我が家が実際にジュニアNISAで購入しているものを紹介するよ!

ジュニアNISA口座で購入する投資信託の条件

ジュニアNISAの資金は、娘の将来の教育資金(主に大学用)にする予定です。

投資には元本割れのリスクがあることはもちろん分かっています。
なので、できる限りリスク分散しつつ、長期運用&ジュニアNISAの恩恵を有効利用することで、将来受け取れるリターンを大きくしたい、と思っています。

というわけで、そんな我が家の目的に合うよう、以下の条件を念頭にファンドを選びました。

ジュニアNISA口座で買う投資信託の条件
  1. 無分配型(ジュニアNISA枠を目いっぱい使いたい&複利効果を最大限に生かしたいため)
  2. 運用コスト(信託報酬)が安いもの(長期保有前提のため)
  3. インデックス型(長期保有前提のため)
  4. 海外の市場を対象としたもの
  5. 純資産残高が一定以上あり、右肩上がりに増えているもの(20年後も安心して持っていたいため)

ジュニアNISAでは無分配型の投資信託がおすすめです!
その理由は、こちらの記事で詳しく説明しています

海外の市場を対象としているものにしたい理由は、「投資信託:高配当優待株=3:1」の割合で購入予定のため、ジュニアNISAの年間80万の枠のうち、約20万円分は日本株を購入することになるからです。

投資信託まで日本市場を対象としているものにすると、かなり日本の景気に左右されることになるので、投資信託は海外市場を対象としているものにしたいと考えました。

ねるこ
ねるこ
この条件を踏まえて、選んだ投資信託を紹介します!

我が家が選んだ、ジュニアNISA口座での運用におすすめの投資信託3つ

そんな条件を踏まえて、我が家がジュニアNISA口座で積み立てることにした3つの投資信託を紹介します。

①eMAXIS Slim先進国株式インデックス

楽天証券より

「外国株式インデックスマザーファンド」通じて、主として日本を除く世界各国の株式に投資を行い、MSCI Kokusai Index(MSCIコクサイ インデックス)(円換算ベース)と連動する投資成果をめざす。対象インデックスとの連動を維持するため、先物取引等を利用し株式の実質投資比率が100%を超える場合がある。実質組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行わない。

設定日2017.02.27
純資産431.27億円
決算日4月25日
手数料0
運用管理費用(信託報酬)(税込)0.11772%
ファンドの管理費用(含む信託報酬)(税込)0.11772%
過去の分配金0

人気のeMAXIS Slimシリーズです。 

信託報酬が先進国株式の中で最安です。
資産も右肩上がりで勢いもあるので安心感があります。

②eMAXIS Slim新興国株式インデックス

楽天証券より

「新興国株式インデックスマザーファンド」を通じ、主としてMSCI エマージング・マーケット・インデックスに採用されている新興国の株式等に投資を行い、信託財産の1口当たりの純資産額の変動率を同インデックス(円換算ベース)の変動率に一致させることを目的とした運用を行う。原則として為替ヘッジを行わない。

設定日2017.07.31
純資産154.29億円
決算日4月25日
手数料0
運用管理費用(信託報酬)(税込)0.20412%
ファンドの管理費用(含む信託報酬)(税込)0.20412%
過去の分配金0

こちらもeMAXIS Slimシリーズです。

色々と調べてみたのですが、インデックス型の投資信託なら、eMAXIS Slimシリーズの中から選ぶのが無難な選択な気がします。

何と言っても運用コストが低いのが魅力的です。人気があるのも納得です。

③楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天証券より

「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」を通じ、主として「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」に投資する。CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない。

設定日2017.09.29
純資産409.92億円
決算日7月15日
手数料なし
運用管理費用(信託報酬)(税込)0.1296%
ファンドの管理費用(含む信託報酬)(税込)0.1696%
過去の分配金0

もともと、投資信託と海外ETFを半々で購入しようと思っていたので、海外のETFを買付して投資信託化している【楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)】や、【楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)】には興味がありました。

楽天VTと楽天VTI、どちらにしようか迷いましたが、運用コストが安い楽天VTIにすることにしました。

その他のおすすめの投資信託

人気と定評のある投資信託の中から、バランスを考えつつ、

  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim新興国株式インデックス
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド

の3つを選んでみました。

この3つの他に迷ったのが、

  • eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
  • eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド

あたりです。

どれもジュニアNISAとの相性は良いです。
後は好みの問題かなと思います。

投資信託の購入方法は?

買う時期なのですが、最初は下がった時にまとめて買うのがいいのかな…と考えていたのですが、買うタイミングを計るのって結構ストレスなんですよね。

なので、毎月一定額を積み立てる設定にして、あとは基本的にほったらかしておくことにしました。

毎月積立にしておくと、自動で購入できるので、とても楽です。
しかも、自動積立って結果的に分散投資にもなるんですよね。

我が子が大人になる頃、資産が増えていますように

ジュニアNISAの運用方針を考えて思ったことなのですが、人のお金を運用するのって大変ですねー。

ジュニアNISAの運用資金は、自分のお小遣いで運用している自分の口座とは違って、夫婦で出し合ったお金ですし、将来は子供の学費のために使う予定なので、失敗できない!という気持ちが強いです。

でも、自分の口座で運用する場合は深く考えないことが多い私が、最良の選択をすべく、金融商品やリスク管理について色々と勉強するきっかけになったので、ジュニアNISA、始めて良かったです。

選んだ投資信託が10年後、20年後にどんな成績を出してくれるのかは分かりませんが、未来のためにより良い一歩を踏み出せたと感じています。

我が子が大人になる頃、資産が増えていますように。
このお金が、人生の選択肢を増やしてくれますように。

ねるこ
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今2歳の我が子が大学に入る頃って、どんな世界になってるのかな?

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ねるこ
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3歳の子供がいるワーママです。自分の幸せと家族の未来のために、働き方改革中&お金のことを勉強中。私と同じような、自立したいママ、堅実に資産運用したいママを応援したい!このブログがそんな誰かの役に立ったり、一歩踏み出すきっかけになるといいなと思いながら書いてます。お仕事の依頼もお待ちしています。
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