【2021】ジュニアNISAで購入したい、高配当&優待銘柄（長期保有特典付き）

ねるこ

記事内に商品プロモーションを含む場合があります

こんにちは、ねるこ（@neruko_toushi）です。

3歳の子供がいる我が家は、2018年から楽天証券でジュニアNISA口座を開設しました。

ジュニアNISAとは、2016年度から始まった未成年者を対象とした少額投資非課税制度です。未成年者（0～19歳）を対象に、年間80万円分の非課税投資枠が設定され、株式・投資信託等の配当・譲渡益等が非課税対象となります。

詳しくは、金融庁HPのジュニアNISAとは？を読んでみてください。

我が家のジュニアNISAの運用方針は、

投資信託：高配当優待株＝３：１

高配当かつ優待が良い国内個別株を20万円分くらい（１、２銘柄）購入しつつ、残りは投資信託で固める

ということにしています。

この運用方針に至った経緯と理由については、こちらの記事で詳しく説明しています

この記事では、私がジュニアNISA口座で購入したいと思っている、高配当かつ優待が魅力的なおすすめ銘柄を紹介します。

ねるこ

配当と優待を貰いながら長期保有！

タップできる目次

ジュニアNISAの特徴と購入すべき個別株の条件
【おすすめ】ジュニアNISAで購入したい高利回り＆長期保有付き優待株
【おまけ】候補から外したものの、気になる銘株

ジュニアNISAの特徴と購入すべき個別株の条件

冒頭でも紹介しましたが、我が家のジュニアNISA口座は、投信でリスク分散しつつ、高利回り優待株で配当や優待という株の恩恵を受けながら長期運用する方針です。

ジュニアNISA口座の特徴は、

毎年80万の範囲内で5年間非課税で投資できる
５年の投資期間終了後は20歳までロールオーバーして非課税で運用できる
ロールオーバー可能な額に上限はない
~~子どもが18歳になるまで払い出しできない~~

ということ。

2020年度の税制改正により、ジュニアNISAは2023年末で終了・廃止されることになりました。

そして、この税制改正により2024年以降、その年齢制限が撤廃され、18歳未満でも源泉徴収されずに（非課税のまま）払い出しができるようになりました。

これにより、ジュニアNISAの大きなデメリットだった、「基本的に子どもが18歳になるまで払い出しできない」というデメリットがほぼ解消されます。

今（2021年）から利用をスタートした場合、利用できるのは2023年末までなので投資可能額は240万円（80万円×3年間）になります。
期間は短くなりますが、メリットは十分享受できるはずです。

長い非課税期間があり、長期保有前提だという特性を考慮して、ジュニアNISAで保有する銘柄は、以下の条件を満たすものにしたいと考えています。

ジュニアNISA口座で買う銘柄の条件

配当があること（2〜３％以上）
優待があること（長期保有特典があるとなお良し）
株価が安定していること
長期的に成長が期待できること

ねるこ

子供の将来の教育費に充てたいので、妥協はできません！

【おすすめ】ジュニアNISAで購入したい高利回り＆長期保有付き優待株

先ほどの条件をクリアした、ジュニアNISAで購入したい、おすすめの高配当かつ優待のある銘柄はこちら！

オリックス（8591）☆
KDDI（9433）☆
小松製作所（6301）☆
コーセーアールイー（3246）☆
東海カーボン（5301）☆
大和ハウス工業（1925）
ヤマハ発動機（7272）☆
タカラトミー（6897）☆

☆が付いているのは優待に長期保有特典のある株です

データ類は2021年1月1日現在の情報です

①オリックス（8591）

2021年1月1日現在の株価　1,584.5円

PER	10.26 倍
PBR	0.66 倍
ROE	10.3% 予6.4%
ROA	2.3% 予1.4%
総資産	13,168,070百万円
自己資本比率	22.6%
配当利回り	4.80%
権利確定日	3月末、9月末

リース手始めに生保、不動産など多角化、海外展開突出。エネルギー、空港運営など事業投資も
四季報より

優待内容

【3月権利優待】
①ふるさと優待（カタログギフト）
　・100株以上、3年未満保有：Bコース（3,000～5,000円相当）
　・100株以上、3年以上保有：Aコース（5,000～10,000円相当）
②株主カード
　・100株以上：1枚

【9月権利優待】
①株主カード
　・100株以上：1枚

オリックスはジュニアNISA口座でも自分の口座でも保有していますが、高配当なのはもちろん、優待内容が充実しているのが魅力です。

カタログギフトなんですが、3年以上保有するとカタログが大幅にグレードアップするところも、長期保有前提のジュニアNISA向きだと思います。

2020年に届いたオリックスの優待レポはこちら↓

②KDDI（9433）

2021年1月1日現在の株価　3,066.0円

PER	10.82 倍
PBR	1.52 倍
ROE	14.9% 予14.1%
ROA	6.7% 予 6.6%
総資産	9,898,023百万円
自己資本比率	46.8%
配当利回り	3.75%
権利確定日	3月末

総合通信大手。携帯・光回線を展開。物販など非通信伸ばしライフデザイン企業への脱皮模索中
四季報より

優待内容

「au Wowma!」商品カタログギフト

・100株以上
　5年未満保有：3,000円相当
　5年以上保有：5,000円相当

・1,000株以上
　5年未満保有：5,000円相当
　5年以上保有：10,000円相当

オリックスと並んで有名な高配当＆長期保有特典付きの優待株です。

安定して成長を続けていて、株価も右肩上がりなので、安心して長期保有することができます。
通信は景気の影響を受けない業種であるところも強いですね。

③小松製作所（6301）

2021年1月1日現在の株価　2,817.5円

PER	33.26 倍
PBR	1.49 倍
ROE	8.6% 予4.5%
ROA	4.2% 予2.2%
総資産	3,594,476百万円
自己資本比率	49.5%
配当利回り	3.34%
権利確定日	3月末

建設機械で世界２位。アジアでも幅広く展開。ＩＴ活用強み。基幹部品は日本、組み立て現地化
四季報より

優待内容

【300株以上】
自社製品（オリジナルミニチュア）
※３年以上継続保有した株主のみに贈呈

個人的に好きな会社の一つです。

配当も3％以上ありますし、業績も良く、建設機械は将来性も見込めると考えています。

株価が高いので、300株以上保有するのは大変ですが、自社製品のオリジナルミニチュアは息子が喜びそうです。

④コーセーアールイー（3246）

2021年1月1日現在の株価　653円

PER	14.10 倍
PBR	0.91 倍
ROE	6.0% 予6.5%
ROA	2.5% 予2.8%
総資産	16,741百万円
自己資本比率	43.2%
配当利回り	1.99%
権利確定日	1月末

福岡都市圏中心にマンションや投資用ワンルーム開発・分譲。近隣県や首都圏で情報収集拡大
四季報より

優待内容

クオカード　※１年以上継続保有した株主のみに贈呈

100株以上：500円相当
200株以上：1,000円相当
500株以上：2,000円相当
1,000株以上：3,000円相当
2,000株以上：5,000円相当

⑤東海カーボン（5301）

2021年1月1日現在の株価　1,290円

PER	137.23 倍
PBR	1.37 倍
ROE	16.0% 予1.0%
ROA	6.9% 予0.4%
総資産	448,916百万円
自己資本比率	43.9%
配当利回り	3.72%
権利確定日	12月末

炭素製品大手。タイヤ用カーボンブラックで国内首位。電炉用電極や半導体・太陽電池用素材も
四季報より

優待内容

【1,000株以上】
2,000円相当の自社オリジナルカタログギフト
※１年以上３年未満継続保有（１２月・６月の株主名簿に同一株主番号で連続３回以上７回未満記載）の場合、１００株以上１，０００株未満は２，０００円相当、１，０００株以上は３，０００円相当。３年以上継続保有（連続７回以上記載）の場合、１００株以上１，０００株未満は３，０００円相当、１，０００株以上は８，０００円相当

⑥大和ハウス工業（1925）

2021年1月1日現在の株価　3,064.0円

PER	15.41 倍
PBR	1.14 倍
ROE	14.1% 予7.4%
ROA	5.0% 予2.7%
総資産	4,841,707百万円
自己資本比率	36.2%
配当利回り	3.75%
権利確定日	3月末

賃貸住宅、商業施設、物流など事業施設の３本柱。戸建てや内外の都市開発も。配当性向３割超
四季報より

優待内容

共通ご利用券（1,000円分）
　・100株以上：1枚
　・300株以上：3枚
　・500株以上：5枚
　・1,000株以上：10枚
　・3,000株以上：30枚
　・5,000株以上：50枚

2020年に届いた大和ハウスの優待レポはこちら↓

⑦ヤマハ発動機（7272）

2021年1月1日現在の株価　2,104円

PER	16.71 倍
PBR	1.12 倍
ROE	11.1% 予6.4%
ROA	4.9% 予2.5%
総資産	1,747,032百万円
自己資本比率	39.4%
配当利回り	4.28%
権利確定日	12月末、6月末

楽器のヤマハ発祥。２輪で世界大手。稼ぎ頭はマリン、産業ロボットも強化。トヨタと提携
四季報より

優待内容

【12月末】
共通ご利用券（1,000円分）
　・100株以上：1,000枚ポイント
　・500株以上：2,000枚ポイント
　・1,000株以上：３,000枚ポイント
※３年以上継続保有の場合１，０００ポイント追加

【6月末】
自社カレンダー
・1,000株以上
※希望者に限る

⑧タカラトミー（6897）

2021年1月1日現在の株価　 910円

PER	21.41 倍
PBR	1.33 倍
ROE	6.8% 予6.2%
ROA	3.5% 予2.7%
総資産	147,749百万円
自己資本比率	43.4%
配当利回り	3.30%
権利確定日	3月末、9月末