銘柄分析

【高配当+優待】ジュニアNISAで購入したい、おすすめ銘柄を紹介!

2歳の娘がいる我が家は、2018年からジュニアNISA口座で運用を始めました。
2020年は運用3年目の年です。

ジュニアNISAの運用方針は、

投資信託:高配当優待株=3:1

※高配当かつ優待が良い国内個別株を20万円分くらい(1、2銘柄)購入しつつ、残りは投資信託で固める

ということにしています。

この運用方針に至った経緯と理由については、こちらの記事で詳しく説明しています

この記事では、ジュニアNISA口座で購入するのにおすすめの高配当かつ優待のある銘柄を紹介します。

ねるこ
ねるこ
配当と優待を貰いながら長期保有!

ジュニアNISAで購入すべき銘柄の条件

冒頭でも紹介しましたが、我が家のジュニアNISA口座は、投信でリスク分散しつつ、高利回り優待株で配当や優待という株の恩恵を受けながら長期運用する方針です。

ジュニアNISA口座の特徴は、

  1. 毎年80万の範囲内で5年間非課税で投資できる
  2. 5年の投資期間終了後は20歳までロールオーバーして非課税で運用できる
  3. ロールオーバー可能な額に上限はない
  4. 子どもが18歳になるまで払い出しできない

ということ。

この、長い非課税期間があり、長期保有前提だという特性を考慮して、ジュニアNISAで保有する銘柄は、以下の条件を満たすものにしたいと考えています。

ジュニアNISA口座で買う銘柄の条件
  1. 高利回り(3%以上)であること
  2. 優待があること(長期保有特典があるとなお良し)
  3. 株価が安定していること
  4. 長期的に成長が期待できること
ねるこ
ねるこ
子供の将来の教育費に充てたいので、妥協はできません!

ちなみに2018年は国内個別株(スタジオアタオ、昭和真空、MCJ)のみを購入。
2019年は、オリックスを100株購入し、残りの枠は全て投資信託の購入に充てました。
2019年末の成績をまとめた記事はこちら

【おすすめ】ジュニアNISAで購入したい高配当優待株

先ほどの条件をクリアした、ジュニアNISAで購入したい、おすすめの高配当かつ優待のある銘柄はこちら!

  1. オリックス(8591)
  2. KDDI(9433)
  3. コマツ(6301)
  4. 大和ハウス工業(1925)
  5. ヤマハ発動機(7272)

※おすすめ順に並べています

①オリックス(8591)

10年チャート(楽天証券より)

現在の株価 1865.5円

PER7.37倍
PBR0.83倍
ROE11.6% 予10.1%
ROA2.7% 予 2.4%
総資産12,511,073百万円
自己資本比率23.7%
配当利回り4.08%
権利確定日3月末、9月末

リース手始めに生保、不動産など多角化、海外展開突出。エネルギー、空港運営など事業投資も

四季報より
優待内容

【3月権利優待】
①ふるさと優待(カタログギフト)
 ・100株以上、3年未満保有:Bコース(3,000~5,000円相当)
 ・100株以上、3年以上保有:Aコース(5,000~10,000円相当)
②株主カード
 ・100株以上:1枚

【9月権利優待】
①株主カード
 ・100株以上:1枚

③KDDI(9433)

10年チャート(楽天証券より)

現在の株価 3261.0円

PER12.60倍
PBR1.83倍
ROE15.5% 予14.5%
ROA8.4% 予 6.8%
総資産9,267,287百万円
自己資本比率46.6%
配当利回り3.22%
権利確定日3月末

総合通信大手。携帯・光回線を展開。物販など非通信伸ばしライフデザイン企業への脱皮模索中

四季報より
優待内容

「au Wowma!」商品カタログギフト

・100株以上
 5年未満保有:3,000円相当
 5年以上保有:5,000円相当

・1,000株以上
 5年未満保有:5,000円相当
 5年以上保有:10,000円相当

③コマツ(6301)

10年チャート(楽天証券より)

現在の株価 2464.5円

PER9.06倍
PBR1.28倍
ROE14.7% 予10.1%
ROA7.0% 予 4.9%
総資産3,637,564百万円
自己資本比率14.70%
配当利回り4.47%
権利確定日3月末

建設機械で世界2位。アジアでも幅広く展開。IT活用強み。基幹部品は日本、組み立て現地化

四季報より
優待内容

【300株以上】
自社製品(オリジナルミニチュア)
※3年以上継続保有した株主のみに贈呈

④大和ハウス工業(1925)

10年チャート(楽天証券より)

現在の株価 3419.0円

PER9.56倍
PBR1.42倍
ROE15.5% 予15.0%
ROA5.5% 予 5.7%
総資産4,454,545百万円
自己資本比率38.0%
配当利回り3.34%
権利確定日3月末

賃貸住宅、商業施設、物流など事業施設の3本柱。戸建てや内外の都市開発も。配当性向3割超

四季報より
優待内容

共通ご利用券(1,000円分)
 ・100株以上:1枚
 ・300株以上:3枚
 ・500株以上:5枚
 ・1,000株以上:10枚
 ・3,000株以上:30枚
 ・5,000株以上:50枚

⑤ヤマハ発動機(7272)

10年チャート(楽天証券より)

現在の株価 3261.0円

PER7.62倍
PBR1.08倍
ROE14.6% 予11.8%
ROA6.5% 予 5.5%
総資産1,441,661百万円
自己資本比率47.2%
配当利回り4.42%
権利確定日12月末、6月末

楽器のヤマハ発祥。2輪で世界大手。稼ぎ頭はマリン、産業ロボットも強化。トヨタと提携

四季報より
優待内容

12月末】
共通ご利用券(1,000円分)
 ・100株以上:1,000枚ポイント
 ・500株以上:2,000枚ポイント
 ・1,000株以上:3,000枚ポイント
※3年以上継続保有の場合1,000ポイント追加

【6月末】
自社カレンダー
・1,000株以上
※希望者に限る

候補から外したものの、気になる銘株

将来性が不安だったり、配当が3%を超えないなどの理由で除外したものの、気になる銘柄をおまけで紹介します。

  1. JT(2914)
  2. 東海カーボン(5301)
  3. ティーガイア(3738)
  4. 日本取引所グループ(8697)
  5. サンリオ(8136)
  6. タカラトミー(6897)

①JTはタバコ産業を主体としている銘柄で、高い配当と優待が魅力なのですが、タバコ産業は将来性に乏しいと思ったので除外しました。

②〜④は配当と長期保有特典のある優待もあるのですが、配当が3%以下のため候補落ち。

キティちゃんなどのキャラクターで有名なサンリオや、トミカで有名なタカラトミーは、子供が喜ぶ優待があるので、優待を楽しみに保有するのもありかな?と思います。

ねるこ
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